2026年反洗钱从业人员资格考试试卷及答案.docxVIP

2026年反洗钱从业人员资格考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列不属于法定反洗钱义务主体的是（）

A.城市商业银行B.虚拟资产交易服务平台C.二手车经销商D.基层慈善组织

2.针对非自然人公司类客户的受益所有人识别要求，最终拥有或控制超过（）股权、表决权或其他等效权益的自然人，应当被认定为受益所有人

A.10%B.20%C.25%D.30%

3.数字人民币钱包按照实名强度分为四个等级，其中交易限额最高、实名验证要求最严格的是（）

A.一类钱包B.二类钱包C.三类钱包D.四类钱包

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2023修订）》，自然人客户银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）以上、外币等值（）以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告

A.10万元、5000美元B.20万元、1万美元C.50万元、5万美元D.100万元、10万美元

5.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资的，应当在可疑交易发生后（）个工作日内提交可疑交易报告

A.2B.3C.5D.10

6.反洗钱义务主体未按规定履行客户尽职调查义务，情节严重的，反洗