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2026年银行合规考试题库及答案

【第一部分单项选择题（共30题，每题1分，合计30分）】

1.根据2024年修订的《商业银行合规风险管理指引》，商业银行合规负责人的任职资格需由（）核准。

A.商业银行总行董事会B.商业银行总行高级管理层C.银保监会及其派出机构D.中国银行业协会

【答案：C】（解析：指引第12条明确，商业银行合规负责人属于高级管理人员，任职资格需经监管机构核准）

2.依据2025年发布的《金融机构客户尽职调查补充规定》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.1万元；1千美元B.5万元；1万美元C.10万元；1万美元D.20万元；2万美元

【答案：B】（解析：补充规定第7条明确上述标准，与2024年调整的大额交易报告标准保持衔接）

3.根据《银行业保险业数据安全管理办法（2025版）》，银行核心数据出境的审批主体是（）。

A.银行总行数据管理部门B.银行总行合规部门C.国家网信部门D.银保监会及其派出机构

【答案：C】（解析：核心数据属于国家核心数据范畴，出境需经国家网信部门组织的安全评估）

4.商业银行使用生成式AI工具为客户提供智能化理财推荐服务时，下列行为符合合规要求的是（）。

A.未经客户授权使用客户过往3年的交易数据训练AI模型B.对A