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2024年融资部工作计划（二篇）

2024年XX制造产业集团融资部核心工作锚定集团全年营收120亿元、固定资产投资38亿元、净利润7.2亿元的年度考核目标，全年融资净到账规模不低于42亿元，综合融资成本较2023年的4.87%压降15个BP以上，年末有息负债综合成本控制在4.72%以内，流动比率稳定在1.3以上，短期有息负债占比不超过32%，坚决守住“零债务逾期、零抽贷断贷、零监管预警”的核心底线，为集团生产经营、项目落地、产业链协同提供足额稳定的资金支撑。

第一，聚焦存量债务接续精细化管理，全面消除流动性风险隐患。经前期台账梳理，2024年集团全口径到期债务合计27.6亿元，其中银行流动资金贷款12.3亿元、融资租赁产品到期4.8亿元、3年期中期票据到期7亿元、非标类债务到期3.5亿元，所有到期债务全部按照“前置对接、提前审批、无缝续接”的原则建立“一债一档”专属管理台账，分季度明确落地节点：一季度完成6.2亿元到期债务的前置续贷对接，针对其中1.2亿元2021年投放的3年期传统制造业贷款，原执行利率5.1%，直接对接国开行制造业专项再贷款额度完成置换，预计置换后执行利率3.85%，单年可节省利息支出150万元以上，其余5亿元流贷全部提前45天向承贷银行提交续贷申请，在2024年2月底前全部拿到银行内部续贷批复，无需追加额外抵质押担保。二季度重点推进8.7亿元到期债务的接续工作，