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2025-2026年银行业反洗钱操作规程专项练习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《2025-2026年银行业反洗钱操作规程》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应采取以下哪项措施来识别最终受益所有人？（）

A.仅要求客户提供营业执照即可确认

B.通过查询公开信息、商业数据库等方式识别，必要时可要求客户提供相关证明文件

C.由客户自行提供最终受益所有人信息，金融机构无需核实

D.仅需识别法定代表人即可，无需关注实际控制人

解析：根据《2025-2026年银行业反洗钱操作规程》第3.2.1条，非自然人客户的最终受益所有人是指对公司拥有控制权或重大影响力的个人，金融机构应通过多种途径（如工商登记、实际控制关系分析、公开信息查询等）识别，必要时要求客户补充证明材料。选项A错误，仅凭营业执照无法确认最终受益所有人；选项C错误，金融机构有责任核实客户提供的最终受益所有人信息；选项D错误，最终受益所有人不仅包括法定代表人。正确答案为B。

2.在反洗钱客户尽职调查中，金融机构对高风险客户进行持续监控时，以下哪项指标不属于《2025-2026年银行业反洗钱操作规程》规定的重点关注内容？（）

A.客