2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库（附含答案）.docxVIP

2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库（附含答案）

一、单项选择题（共20题，每题2分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构应当建立客户尽职调查制度，在开立银行账户、提供支付结算服务时，对客户身份进行识别，对以下哪类账户应当强化尽职调查措施？（）

A.Ⅰ类个人银行结算账户

B.单位基本存款账户

C.异地开立的个人银行结算账户

D.绑定第三方支付的个人结算账户

答案：C

解析：《反电信网络诈骗法》第十六条明确，银行对开立账户、办理支付业务中存在异常开户情形的，包括异地开户、代理开户等，应当强化尽职调查，必要时拒绝开户。

2.按照《银行业金融机构反诈防骗工作指引（2025版）》要求，银行网点柜面人员在办理个人现金汇款业务时，当单笔汇款金额超过多少，必须核实汇款人有效身份证件、核对汇款用途真实性并同步开展反诈提示？（）

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

答案：C

解析：2025年更新的工作指引调整了现金汇款核查阈值，单笔5万元以上现金汇款需执行“三核对”：身份核、用途核、风险提示，防范现金类涉诈资金转移。

3.个人客户名下银行账户纳入“涉诈可疑账户管控名单”后，以下哪项功能可正常保留使用？（）

A.非柜面渠道转账业务

B.本人持身份证到柜面办理的小额现金存取业务（单日累计不超过500