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合规与风险管理考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共15分）

1.下列关于合规风险的说法，正确的是（）。

A.合规风险等同于操作风险

B.合规风险不包括声誉损失风险

C.合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

D.合规风险只存在于商业银行

2.在商业银行合规管理“三道防线”中，第一道防线是（）。

A.合规管理部门

B.内部审计部门

C.业务部门和职能部门

D.风险管理委员会

3.《商业银行合规风险管理指引》的发布机构是（）。

A.中国人民银行

B.原中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家金融监督管理总局

4.下列事件中，属于操作风险的是（）。

A.客户违约导致贷款损失

B.汇率波动导致外汇交易损失

C.内部员工欺诈导致资金被盗

D.竞争对手抢占市场份额

5.根据反洗钱相关规定，金融机构现金交易达到一定金额需向反洗钱监测分析中心报告，人民币大额交易标准为单笔或者当日累计现金交易（）。

A.1万元以上

B.5万元以上

C.10万元以上

D.20万元以上

6.商业银行合规负责人（合规总监）的任职要求之一是（）。

A.可以同时分管业务部门

B.不得分管与合规管理职责相冲突的业务部门

C.只对董事会负责，不对高级管理层负责