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符号回归在金融规律自动发现中的尝试

一、引言

金融市场作为由海量参与者互动形成的复杂自适应系统，其运行规律的发掘和认知，贯穿了现代金融学发展的整个历程。从经典金融理论体系的构建到量化投资策略的落地，从资产定价模型的迭代到系统性风险防控机制的完善，本质上都是对金融规律不断探索、提炼、验证的过程。长期以来，金融规律的发现高度依赖研究者的理论积累与市场直觉，遵循“提出假设-构建模型-数据验证”的传统路径，为现代金融体系的发展奠定了重要基础。但随着数字时代的到来，金融市场的数据维度不断拓展、参与主体的互动关系日趋复杂、市场结构的演化速度持续加快，传统依赖人类认知的规律发现模式逐渐暴露出效率不足、覆盖有限、解释力下降等问题，如何借助新技术实现金融规律的高效、自动、可靠发现，成为近年来学界和业界共同关注的前沿方向。符号回归作为可解释人工智能领域的重要技术分支，凭借其无需预设函数形式、自动输出显性可解释关系、兼顾拟合精度与模型简洁度的特性，为金融规律自动发现提供了新的技术路径，目前已经在多个金融场景中开展了落地尝试。本文将从金融规律发现的传统范式瓶颈出发，梳理符号回归的技术逻辑与场景适配性，总结当前阶段的实践探索进展，分析应用过程中面临的现实挑战与优化方向，为未来技术与金融场景的深度融合提供参考。

二、金融规律发现的传统范式与现实瓶颈

（一）传统金融规律发掘的核心路径

现代金融学发展的早期阶段，