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2026年证券投资顾问业务知识及能力测试题

一、单项选择题（共20题，每题1分，合计20分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，不得的行为是？

A.根据客户风险承受能力推荐合适的产品

B.未经客户同意，擅自变更客户持仓

C.说明投资建议的依据和限制条件

D.依据客户财务状况和投资目标提供个性化方案

2.某客户的风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐的证券品种中，以下哪种产品最不合适？

A.指数型基金

B.银行理财产品（中低风险）

C.股票型基金

D.货币市场基金

3.证券投资顾问在提供投资建议前，必须了解客户的哪些信息？（多选）

A.投资经验

B.财务状况

C.投资目标

D.交易习惯

4.关于证券投资顾问的禁止性行为，以下说法错误的是？

A.不得以他人名义从事业务活动

B.不得与客户约定利益分成或亏损分担

C.不得提供虚假或误导性信息

D.可以为客户操作证券账户

5.客户投诉处理的基本原则中，不包括？

A.公平公正

B.及时有效

C.逐级上报

D.推卸责任

6.证券投资顾问服务协议中，以下哪项不属于关键条款？

A.服务内容与方式

B.费用标准与支付方式

C.客户信息保密条款

D.客户生日祝福语

7.某客户投资期限为3年，证券投资顾问推