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2025-2026年银行业反洗钱法规专项测试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是（）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立客户洗钱风险分类管理机制

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送可疑交易报告

解析：本题考查反洗钱法中金融机构的基本义务。根据《反洗钱法》第六条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行持续识别。这是金融机构反洗钱工作的首要义务，其他选项均为反洗钱措施但非首要义务。正确选项A符合法律规定的优先顺序，持续识别客户身份是实施其他反洗钱措施的基础。

2.银行在执行客户身份识别程序时，对于通过视频通话方式核实客户身份的，应当符合的要求是（）

A.视频通话必须全程录音录像

B.可以仅由客户本人进行视频确认

C.需要两名工作人员同时在场监督

D.视频通话必须使用银行指定的平台

解析：本题考查客户身份识别的实务要求。根据《反洗钱法实施条例》第十八条规定，通过视频等方式核实客户身份的，金融机构应当确保视频通话中能够清晰显示客户的面部特征，且客户本人应当进行确认。选项A错误，录音录像并非强制要求；选项B正确，客户本人确认是核心要求；选项C错误，无需两名工作人员同时在