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银行反洗钱专题培训考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.风险管理部

B.合规管理部门

C.反洗钱专门机构或指定内设机构

D.法律事务部

答案：C

2.客户身份识别的核心要求是（）。

A.收集客户基本信息

B.确认客户真实身份并了解其交易目的和性质

C.留存客户身份证件复印件

D.建立客户业务关系

答案：B

3.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

4.对于高风险客户，金融机构应至少（）进行一次客户身份重新识别。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

5.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“大额交易”？（）

A.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币200万元的转账

B.法人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币500万元的转账

C.自然人客户单日现金缴存人民币5万元

D.自然人客户跨境汇款当日累计等值1万美元

答案：C（大额现金交易标准为单笔或当日累计人民币5万元以上）