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2026年财富管理比武笔试真题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），资产管理业务属于金融机构的哪类业务？

A.表内业务

B.中间业务

C.表外业务

D.负债业务

答案C

解析资管新规明确，资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构不得开展表内资产管理业务。

2.在标准普尔家庭资产象限图中，通常被称为保本升值的钱的账户占比建议为多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案B

解析标准普尔家庭资产象限图将家庭资产分为四个账户：要花的钱占10%、保命的钱占20%、生钱的钱占30%、保本升值的钱占40%。

3.根据《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监会令2018年第6号），商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于多少人民币？

A.1000元

B.1万元

C.5万元

D.100万元

答案B

解析公募理财产品单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币；私募理财产品的销售起点金额不得低于30万元人民币。

4.某客户现年55岁，计划60岁退休，预计退休后每月生活支出为1.5万元（按当前购买力计），通