跨国To ken场外交易中反洗钱合规义务—基于金融行动特别工作组数字资产场外交易反洗钱指引规范分析.pdfVIP

跨境Token经济中跨国Token场外交易中反洗钱合规义务—基

于金融行动特别工作组数字资产场外交易反洗钱指引规范分

析

摘要随着全球区块链分布式账本技术与去中心化金融生

态的迅猛演进，以通证为核心的数字资产场外交易市场呈现出

爆发式增长，在跨境通证经济体系中衍生出跨国通证场外大宗

撮合、流动性资金池兑换以及结构化代币清算等高风险微观金

融行为。然而，由于通证资产在场外交易过程中天然具备的高

额匿名性、跨国流转无界性、去中心化控制以及高度复杂的智

能合约自动流转属性，当场外交易脱离传统集中式金融中介的

身份核验与交易监测时，如何精准履行反洗钱合规义务、界定

平台与撮合者的合规责任边界以及划分各主权国家行政与司法

管辖权，成为了全球数字金融监管与法治治理领域最具挑战性

的未解难题。为了破解这一治理危机，建立一套既能适应区块

链链上微观交易特征、又能保障交易主体合法权益与程序正当

权的跨国通证场外交易反洗钱合规与协调规则，成为了重塑跨

国金融信任与深化全球数字法治协同的当务之急。本文聚焦于

跨境通证经济中跨国通证场外交易中的反洗钱合规义务问题，

基于金融行动特别工作组数字资产场外交易反洗钱指引规范的

微观视角，依托一九九八年至二零二四年间搜集整理的包含主