客户分配专项方案.pdfVIP

裕溪路分理处用户分配方案

网点全部管户人员完成名下用户信息梳理工作，梳（理用户

信息作（为用户关系管理型导入工作第一步骤）个人用户经

理应全方面了解所管理用户（包含网点责任人分配，现场对接，本身拓展）

情况，为后期用户分类、分群管理做准备。）网点责任人查看汇,总后《个

人用户信息梳理表》，并依据网点用户特点，制订用户分配

方案，确定分配标准，确保用户立即分配和有效管理。

（1）分配标准

A.熟户认养标准：

网点责任人依据每位用户经理上报熟户名单,将用户分

配到用户经理名下进行维护。

熟户标准：满足下表中个人用户经理维度中最少一项及

用户维度中最少一项内容即为熟户。

a）个人用户经理：了解用户职业；了解用户家庭财政情

况；了解用户喜好丁和用户每个月最少沟通一次；掌

握用户资产变动。

b）用户：用户拥有3种及以上产品（电子银行类属一个）；

用户购置过3次及以上理财产品；用户办理业务之前

和个人用户经理进行预约；购置产品金额