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2025-2026年银行业反洗钱法规知识巩固习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是什么？

A.对客户身份进行持续识别

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送反洗钱信息

解析：本题考查《反洗钱法》第19条核心内容。金融机构反洗钱义务体系中最基础、最前置的环节是客户身份识别，即KYC（KnowYourCustomer），属于客户尽职调查的第一步。选项B内部控制制度是保障措施，选项C大额交易监控是风险监测手段，选项D信息报送是法定义务但非首要义务。正确答案为A，其法律依据在于《反洗钱法》第19条明确要求金融机构建立客户身份识别制度，通过可靠方法核实客户身份信息。

2.银行在执行客户身份识别程序时，对于通过第三方机构获取的客户身份信息，应当如何处理？

A.直接采用第三方提供的资料作为唯一依据

B.要求客户提供补充证明材料进行交叉验证

C.无需进行额外核实即可直接使用

D.仅在客户提出质疑时才进行验证

解析：本题涉及《反洗钱法》第16条关于客户身份识别的