跨国To ken跨境洗钱中可疑交易智能识别—基于金融行动特别工作组数字资产可疑交易识别标准与AI洗钱监测规则规范分析.pdfVIP

跨境Token经济中跨国Token跨境洗钱中可疑交易智能识别—

基于金融行动特别工作组数字资产可疑交易识别标准与AI洗

钱监测规则规范分析

摘要随着全球区块链金融基础设施与去中心化数字资产

交换协议的空前普及，以数字通证为媒介的跨境资金流转规模

呈指数级增长，衍生出以分布式账本为底座、以智能合约自动

撮合为特征的跨国通证跨境清算与洗钱风险防范体系。然而，

在传统的国际反洗钱监管框架、金融行动特别工作组数字资产

监管标准以及各主权国家反洗钱法规的交织作用下，跨境通证

洗钱活动的隐蔽性、去中心化特征与传统反洗钱监测规则之间

产生了深刻的结构性张力。当洗钱分子利用跨链混币器、隐私

通证、去中心化交易所流动性池以及多重签名地址进行资金跨

境拆分与层级掩饰时，传统的基于集中式账户与静态特征库的

反洗钱监测系统面临着严重的识别滞后与规则失效。如何精准

识别跨境通证洗钱链条中的可疑交易行为，如何突破传统反洗

钱系统的数据孤岛与算法黑箱，成为当前国际金融法学、反洗

钱合规学与计算法学领域亟待突破的核心难点。为了破解这一

全球数字金融治理瓶颈，构建一套既符合金融行动特别工作组

最新标准、又能有效利用人工智能洗钱监测规则的跨国通证跨

境洗钱可疑交易智能识别与协同规制机制，已成为深化国际反

洗