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券商融资融券投资者适当性风险告知书模板

一、总则与适当性匹配要求

适当性匹配是开展融资融券业务的前置防线，直接决定业务合规性。本章节旨在量化投资者的准入资质，通过硬性指标筛选出具备风险承受能力的合格投资者，避免金融机构因适当性管理缺失承担合规风险与连带赔偿责任。

1.1投资者准入硬性条件

券商开展融资融券业务，必须严格审核投资者是否满足以下全部基础条件，任一条件不满足严禁开户：

?从事证券交易时间满半年（以中国结算公司首笔股票交易日期为准，需提供中登公司出具的查询记录单）。

?近20个交易日证券类资产日均不低于50万元人民币（资产认定范围包括：客户交易结算资金、股票、债券、公募基金、资产管理计划等，必须剔除通过融资融券融入的资金或证券）。

?信誉良好，无重大违约记录。投资者必须签署《融资融券业务征信调查表》，券商通过央行征信系统查询，若存在当前逾期或近两年内连三累六逾期记录，严禁准入。

1.2风险承受能力评估与匹配机制

?评估方式：业务人员必须指导投资者在独立空间内完成《投资者风险承受能力评估问卷》，严禁代客填写或诱导性提问。评估有效期1年，到期后必须重新评估。

?匹配规则：融资融券业务风险评级为R4（中高风险）。券商必须将业务风险等级与投资者风险承受能力等级进行比对：

?投资者评级为C4（积极型）或C5（激进型）：匹配成功，可开通业务权限。

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