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2026年反洗钱反洗钱措施合规考试试卷及答案

第一部分单项选择题（共20题，每题1.5分，合计30分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2025年正式施行的修订后《中华人民共和国反洗钱法》，下列不属于本次新增反洗钱义务主体的是（）

A.虚拟资产服务提供商

B.去中心化自治组织（DAO）运营方

C.数字人民币二级运营机构

D.跨境电商独立站运营主体

2.金融机构为外国政要开立账户后，应当至少每（）开展一次强化尽职调查，更新客户身份信息和交易背景核查。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

3.根据2026年央行发布的《数字人民币反洗钱管理细则》，匿名硬钱包的单笔交易限额、日累计交易限额分别为（），超出限额的交易必须核验实名身份信息后方可办理。

A.1万元、5万元

B.2万元、10万元

C.5万元、20万元

D.10万元、50万元

4.虚拟资产服务提供商为客户提供法定货币与虚拟资产兑换、虚拟资产之间的划转服务时，单笔交易等值人民币（）以上的，应当按照规定报送大额交易报告。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

5.修订后的《反洗钱法》将非自然人客户受益所有人的持股比例识别阈值从原有的25%下调至（），低于该比例的应当逐层追溯最终控制人。

A.20%

B.15%

C.10%

D.5%