2026年证券投资实务基金与债券投资计算题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券投资实务：基金与债券投资计算题集

一、基金投资计算题（共5题，每题8分）

1.估算基金净值与投资收益

某投资者于2025年1月1日以2.5元/份额的价格申购了10000份A基金，基金当日净值为2.45元/份额。2025年12月31日，该基金净值为2.8元/份额，期间基金分红0.2元/份额（红利再投资）。计算该投资者2025年度的基金持有收益（以持有至年底计算）。

2.基金费用与收益率计算

某投资者在2025年3月15日以1.6元/份额的价格申购了5000份B基金（申购费率1.5%），持有至2025年12月31日，基金净值为1.75元/份额，期间基金分红0.15元/份额（红利再投资），赎回时赎回费率0.5%。计算该投资者的年化收益率。

3.基金转换与费用核算

某投资者于2025年5月10日以1.8元/份额的价格将C基金转换为D基金（转换费率0.5%），C基金当日净值为1.75元/份额，D基金当日净值为2.0元/份额。转换后D基金于2025年12月31日净值为2.2元/份额，期间D基金分红0.1元/份额（红利再投资）。计算该投资者通过基金转换实现的收益。

4.基金定投计算

某投资者从2025年1月1日起每月初定投1000元于E基金，定投期间E基金净值分别为：1.5元、1.6元、1.7元、1.8元、1.9元、2.0元、