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资金管理专员职责

资金管理专员作为企业资金管理体系的一线执行与落地岗位，归口财务管理部资金管理序列，向上对资金主管/资金经理负责，核心工作目标是确保企业资金收付合规、头寸调度高效、风险防控到位、使用效益提升，覆盖日常结算、计划头寸、融资债务、风险合规、分析报表、系统档案及跨部门协同七大模块，具体职责如下：

一、日常资金收付与结算管理

（一）银行账户全生命周期管理

1.账户开立、变更与注销：严格按照《人民币银行结算账户管理办法》《境内外汇账户管理规定》等法规要求办理银行账户相关业务。开立账户前需审核开户申请的业务必要性，按企业授权审批流程报财务负责人、总经理审批后，携带营业执照、基本存款账户信息、法人身份证、经办人身份证、公章财务章法人章等资料办理，基本户开立需完成人民银行账户备案，一般户、专用账户、临时账户开立后3个工作日内将账户信息录入银行账户管理台账。账户变更（如名称、法人、经营范围、预留印鉴变更）需在工商变更完成后10个工作日内完成所有银行账户的变更手续，避免影响正常结算。账户注销需先核实账户余额、未达账项、未了结业务，确保无遗留风险后办理注销，注销后1个工作日内更新账户台账，并将注销回执归档。

2.账户日常运维与合规管理：建立全集团（若为集团型企业）银行账户电子台账，逐户登记账户名称、账号、开户行、账户类型、开户日期、当前状态、U盾保管人、对账联系人等信息，台账每月末更