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2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规专项习题

一、单选题（总共10题，每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业从业人员在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户的身份识别，以下哪项措施是必须采取的？（）

A.仅要求客户提供营业执照即可完成识别

B.通过查询工商登记资料、税务登记资料等方式核实客户身份信息

C.仅依赖客户自行提供的身份证明文件，无需进一步核实

D.仅对客户名称进行比对，无需核实实际控制人信息

2.在反洗钱客户尽职调查过程中，对于高风险客户，银行业从业人员应当采取哪些措施以加强尽职调查？（）

A.简化尽职调查流程，提高业务办理效率

B.采取标准化的尽职调查措施，与其他客户保持一致

C.根据客户的风险等级，采取相应的强化措施，如增加信息核实频率、进行行为分析等

D.仅要求客户提供额外的身份证明文件，无需进行更深入的调查

3.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构在开展客户身份识别时，应当如何处理客户身份信息的保存？（）

A.仅保存客户身份证明文件的复印件，无需保存其他信息

B.保存客户身份信息的期限为业务关系存续期间，且不得少于5年

C.客户信息保存期限由金融机构自行决定，无具体要求

D