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2026年集团资金池管理办法

为加强集团资金集中管理，提高资金使用效率，降低资金成本，防范资金风险，促进集团资金优化配置，根据国家相关法律法规及集团实际情况，特制定本办法。

一、总则

（一）适用范围

本办法适用于集团总部及所有下属子公司、分公司、事业部等分支机构（以下简称“各单位”）。

（二）管理原则

1.统一管理原则：集团总部设立资金池管理中心，对集团资金进行统一管理，确保资金集中、高效、安全使用。

2.资金安全原则：确保资金安全，防范资金风险，保障集团资金链稳定。

3.效率优先原则：提高资金使用效率，降低资金成本，实现资金价值最大化。

4.规范操作原则：各单位应严格遵守本办法，规范资金管理操作，确保资金管理合规。

（三）管理目标

1.实现资金集中管理，提高资金使用效率。

2.降低资金成本，提高资金收益。

3.防范资金风险，保障资金安全。

4.优化资金配置，支持集团业务发展。

二、组织架构及职责

（一）资金池管理中心

1.资金池管理中心设在集团财务部，负责集团资金池的日常管理。

2.资金池管理中心主要职责：

（1）制定资金池管理办法及实施细则。

（2）负责资金池的设立、运行、监控和调整。

（3）负责资金池资金的调度、使用和监督。

（4）负责资金池资金的风险控制和管理。

（5）负责与银行等金融机构的协调与合作。

（6）定期