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供应链金融风控尽调规范

第一章风险识别与评估体系构建

供应链金融业务的风险管理，始于全面、精准的风险识别与科学、系统的风险评估。这一体系不仅关注单一融资主体的信用风险，更需将整个供应链网络的运营状态、交易背景的真实性与稳定性、核心企业的履约能力与意愿、以及各类外部环境因素纳入综合考量范畴。

首要环节是交易背景真实性的核查。这要求尽调人员必须穿透表面合同与单据，深入验证基础交易的发生逻辑、商品或服务的合理性与市场公允性。具体操作包括但不限于：核对购销合同的关键要素（如标的、数量、价格、付款条件、交货方式）是否完整、合理且前后一致；查验增值税发票、物流单据、仓单、验收单等原始凭证的真实性与匹配度