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风险台账管理条例

作为一名在风险管控领域从业多年的一线人员，我见过太多原本可以提前规避的风险，最终因为台账管理混乱、信息记录不全演变成实实在在的损失，小到几万块的资金亏损，大到影响企业正常运营的安全事故、合规危机，追根溯源往往都能找到“台账没记清、责任没落实”的影子。为了规范风险台账的全流程管理，把风险管控的基础打牢，结合实际工作中总结的经验教训，制定本条例，供各类企业开展内部风险管控工作参考使用。

1总则

1.1制定目的

风险台账是所有风险管控工作的基础载体，不管是风险识别、评估还是跟进处置，所有信息都要依托台账沉淀下来。制定本条例的核心目的，就是解决实际工作中普遍存在的台账信息不全、更新不及时、责任模糊、管理混乱等问题，让风险台账从“应付检查的空表格”变成真正能防风险、兜底线的实用工具，避免因为基础工作不到位，让小风险演变成大事故。

1.2适用范围

本条例适用于各类生产型、服务型企业内部所有部门、所有项目的风险台账管理，也可供第三方风险管控服务机构开展服务时参考使用，不管是几十人的小微企业还是上千人的大型集团，都可以根据自身规模调整细节要求，核心逻辑通用。

1.3基本原则

1.3.1谁主管谁负责

风险台账不能全推给风控部门或法务部门，业务部门是风险识别的第一道关口，哪个领域的风险就由哪个领域的负责人牵头管理，谁识别、谁录入、谁跟进，责任落实到具体人，不能出现“人人都管