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资金管理办法（完整版）

第一章总则

为规范全集团及下属所有独立核算主体的资金运行流程，强化资金风险防控，提升资金使用效益，保障集团经营活动稳定开展，本办法依据《中华人民共和国会计法》《中华人民共和国预算法》《企业内部控制基本规范》财会〔2008〕7号、《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕第5号等法律法规制定。

本办法适用范围涵盖集团总部、所有全资子公司、控股子公司、分公司、接受集团托管运营的独立核算项目主体，所有涉及资金收支、结算、投融资的业务场景全部纳入本办法管控范畴。

资金管理严格遵循四项核心原则，一是集中管控原则，集团层面统筹全量资金资源，统一调度匹配资金需求；二是