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2025-2026年银行业反洗钱内部控制要点备考习题

一、单选题（总共10题，每题2分，共20分）

1.根据银行业反洗钱内部控制要点，以下哪项不属于客户身份识别（KYC）的核心流程环节？

A.客户基本信息收集与核实

B.交易行为风险评估与分类

C.交易限额动态调整与监控

D.客户风险等级划分与持续监控

解析：KYC核心流程包括客户信息收集、核实、风险评估、风险分类及持续监控，交易限额调整属于交易监控范畴而非KYC基础流程。

2.银行在执行客户身份识别时，对于高风险客户，应采取何种措施强化尽职调查？

A.仅依赖第三方征信报告

B.减少尽职调查频率

C.扩大尽职调查范围，包括关联方、资金来源等

D.采用标准化简易流程

解析：高风险客户需实施更严格的尽职调查，包括资金来源核查、关联方识别等，标准化简易流程不适用于高风险场景。

3.反洗钱内部控制中，“三道防线”通常指哪些部门协同机制？

A.业务部门、合规部门、审计部门

B.营销部门、风控部门、技术部门

C.管理层、执行层、监督层

D.内部审计、外部监管、市场监督

解析：三道防线指业务执行（第一道）、风险控制（第二道）、内部监督（第三道），A选项最符合银行业实践。

4.银