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2026年保险代理人考试模拟试卷保险客户关系管理创新案例分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、简答题（请根据要求作答）

1.简述客户关系管理（CRM）在保险代理人模式下的核心价值体现在哪些方面？

2.请列举至少三种当前保险行业客户关系管理中常见的创新技术应用，并简述其基本作用。

3.在分析一个保险客户关系管理创新案例时，你认为哪些是必须考察的关键要素？

二、案例分析题（请根据以下案例，回答问题）

案例背景：

某区域性保险公司希望提升其绩优保险代理人的客户留存率，特别是对于持有长期期缴保单的客户。公司注意到传统的方式主要依靠代理人定期回访和赠送小礼品，效果逐渐减弱，客户流失率有所上升。为此，公司决定试点一项基于数字化客户关系管理的创新方案。方案的核心是：

1.建立数字化客户档案：利用新的CRM系统，整合客户的基本信息、保单信息、互动记录、健康咨询记录、生活兴趣（通过问卷或客户自愿提供）等多维度数据。

2.客户画像与风险预警：CRM系统基于大数据分析，自动生成客户画像，识别客户可能的潜在需求（如理赔咨询、保单检视、家庭财务规划建议）或流失风险（如续期缴费延迟、互动频率降低）。

3.个性化主动服务：代理人通过CRM系统，可以清晰掌握每位客户的详细档案和风险提示。系统会根据客户画像和风险等级，向代理人推