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2026年银行业从业人员反洗钱知识巩固习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在履行反洗钱义务时，应遵循的首要原则是（）。

A.客户至上原则，优先满足客户的所有业务需求

B.风险为本原则，根据客户风险等级采取差异化控制措施

C.收益最大化原则，通过反洗钱措施增加中间业务收入

D.保密优先原则，对客户身份信息严格保密不对外披露

解析：我国《反洗钱法》第三条规定金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，采取必要措施，防范和打击洗钱活动，第五条明确金融机构应当遵循风险为本的原则，根据客户的风险等级采取相应的反洗钱措施。风险为本原则是反洗钱工作的核心指导理念，要求金融机构通过科学评估客户风险，实施与风险程度相匹配的控制措施，而非盲目执行统一标准或优先考虑其他商业利益。客户至上和收益最大化原则与反洗钱的核心目标相悖，保密原则虽重要但必须依法合规，不能成为规避反洗钱义务的借口。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对法人客户的尽职调查应重点关注（）。

A.客户的注册资金规模，资金规模越大风险越低

B.客户的经营范围，经营范围越广说明业务越规范

C.客户的股权结构和实际控制人，特别是最终