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2026年保险经纪服务岗位操作规范考核题目及答案

第一部分：单项选择题（共30题，每题1分）

1.根据《保险经纪人监管规定》，保险经纪机构在开展业务时，应当遵循的原则不包括以下哪一项？

A.诚实信用

B.专业胜任

C.利润最大化优先

D.客户利益优先

2.保险经纪从业人员在执业过程中，应当将客户的利益放在首位。当客户的需求与保险公司的产品存在差异时，经纪人应当采取的措施是？

A.为了达成业绩，隐瞒产品缺陷

B.建议客户购买最昂贵的产品

C.如实告知产品差异，并提供多种方案供客户选择

D.擅自修改保险条款以适应客户需求

3.在2026年最新的行业操作规范中，关于客户信息保护的要求，以下说法错误的是？

A.必须建立严格的客户信息保密制度

B.未经客户同意，不得将客户信息用于其他用途

C.为了提升业绩，可以在机构内部随意共享客户电话号码

D.离职人员必须签署保密协议，并在离职后继续履行保密义务

4.保险经纪机构在为团体客户安排风险管理与保险计划时，首要的操作步骤是？

A.筛选保险公司

B.进行风险调查与评估

C.协商佣金比例

D.签订经纪合同

5.根据《中华人民共和国保险法》规定，保险经纪人未缴存保证金或者投保职业责任保险的，不得？

A.开展新业务

B.招聘新员工

C.变更注册资本

D.设立分支机构

6.在核保环节，保险经纪人对客户提供的财务资料