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2026年家庭理财师测试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.家庭理财规划的核心是_________。

2.在进行投资组合时，_________是指不通过增加风险来提高预期收益的投资策略。

3.家庭流动性资产通常包括_________和_________。

4.保险规划的主要目的是_________。

5.税收规划的基本原则是_________。

6.投资者风险承受能力评估的主要依据包括_________、_________和_________。

7.资产配置的基本原则包括_________、_________和_________。

8.债券投资的收益主要来源于_________和_________。

9.退休规划的关键要素包括_________、_________和_________。

10.家庭教育金规划的主要目的是_________。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.家庭理财规划只需要考虑收入和支出，不需要考虑风险。（）

2.分散投资可以有效降低投资组合的风险。（）

3.流动性资产越多，家庭财务状况越好。（）

4.保险规划的主要目的是获得投资收益。（）

5.税收规划的基本原则是合法合规。（）

6.投资者风险承受能力评估只需要考虑年龄因素。（）

7.资产配置的基本原则是长期投资。（）

8.债券投资的收益主要来