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银行反洗钱专业知识测试试卷及答案

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银行反洗钱专业知识测试试卷及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）

1.反洗钱工作在中国主要由哪个机构负责实施监管？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.中国证监会

参考答案：A

2.根据《反洗钱法》，金融机构客户身份识别制度的核心要求是什么？

A.客户资产规模越大，识别要求越低

B.只需识别客户职业和住所

C.确认客户真实身份，了解资金来源

D.客户要求不严格，按需识别

参考答案：C

3.以下哪种交易行为最可能触发反洗钱系统预警？

A.客户定期存入一笔5万元人民币

B.客户通过境外账户转账10万美元至境内账户

C.客户购买一辆价值20万元的私家车

D.客户向慈善机构捐赠10万元人民币

参考答案：B

4.反洗钱中的“了解你的客户”（KYC）原则主要强调什么？

A.客户存款越多越好

B.客户信用评级越高越好

C.客户资产来源必须合法透明

D.客户交易金额越大越好

参考答案：C

5.金融机构在反洗钱工作中需要保存客户身份资料和交易记录的最短年限是多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

参考答案