2026年最新银行反洗钱师模拟考试练习试题及答案解析.docx

2026年最新银行反洗钱师模拟考试练习试题及答案解析

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据2025年1月1日正式实施的修订版《中华人民共和国反洗钱法》及配套《金融机构客户尽职调查实施细则》，银行机构为自然人客户办理数字人民币硬钱包匿名余额上限调整、匿名钱包升级为实名钱包之外的现金类业务，单笔或当日累计交易金额达到（）的，应当开展强化客户尽职调查，核实交易背景的合理性。

A.现金存取5万元人民币、数字人民币硬钱包现金充值/兑回2万元人民币

B.现金存取10万元人民币、数字人民币硬钱包现金充值/兑回5万元人民币

C.现金存取5万元人民币、数字人民币硬钱包现金充值/兑回5万元人民币

D.