守住合规底线：保险公司反洗钱专题培训.pptxVIP

合规专题培训守住合规底线：保险公司反洗钱专题培训知风险·明职责·会识别·守底线

课程导览01监管高压与风险认知反洗钱形势与保险洗钱风险02岗位职责与客户尽职调查一线内勤的反洗钱动作03大额与可疑交易识别报告标准与识别要点04案例解析与合规底线处罚复盘与日常动作

反洗钱专题监管高压与风险认知反洗钱不是合规部的事，是每个人的事01

反洗钱监管框架全面升级新修订《反洗钱法》2024年11月8日通过，2025年1月1日施行三部文件，构成展业、保全、理赔环节的直接依据。顶层法律先行《反洗钱法》修订?原?客户身份识别→升格为客户尽职调查客户身份资料及交易记录保存年限由5年延长至10年配套规章紧跟落地央行·金监总局·证监会2025年9月30日，央行令〔2025〕第10号修订《大额交易和可疑交易报告管理办法》，2025年12月1日施行2025年10月31日，央行、金监总局、证监会令〔2025〕第11号发布《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，2026年1月1日施行

保险公司必须履行的核心义务合规边界清晰，动作才能到位。建制度建立反洗钱内控制度，设立或指定牵头部门并配备专职人员，定期开展洗钱风险自评估做尽调识别投保人、被保险人、受益人三方身份；企业投保人须穿透识别受益所有人，核验实际控制人；不得为身份不明的客户承保报交易大额与可疑交易在规定时限内报送至中