2026年反洗钱知识考试试题及详细答案.docxVIP

2026年反洗钱知识考试试题及详细答案

考试说明：本试卷满分100分，考试时长60分钟，题型包含单项选择题、多项选择题、判断题、简答题，试题依据《中华人民共和国反洗钱法（2023修订）》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等现行法规编制，贴合金融机构日常工作考核要求。

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

每题只有一个正确答案，请将正确答案序号填入括号内

1.根据《反洗钱法（2023修订）》，金融机构反洗钱内部控制制度的第一责任主体是（）

A.机构主要负责人B.反洗钱专职岗位人员C.风控部门负责人D.基层网点负责人

2.金融机构开展客户身份识别工作，对于一次性交易单笔金额达到（）以上的现金业务，必须完整核实、登记客户身份信息。

A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元

3.下列不属于洗钱罪法定上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.职务侵占犯罪C.金融诈骗犯罪D.环境资源犯罪

4.金融机构应当按照规定保存客户身份资料及交易记录，其中客户身份资料保存期限自业务关系结束当年起至少（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

5.数字人民币钱包实名制管理的核心要求是（）

A.无需实名，自由开立B.实名等级与账户交易限额、功能权限挂钩C.所有钱包统一最高实