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2026年反洗钱岗位考核试题及详细参考答案

考试说明：本次试题依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2026年1月1日施行）、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（2026年1月20日施行）、《反洗钱特别预防措施管理办法》（2026年2月16日施行）编制。试题题型全面、贴合一线实操，适用于金融机构全员反洗钱合规考核。满分100分，考试时长60分钟。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式施行时间为（）

A.2025年12月1日B.2026年1月1日C.2026年1月20日D.2026年2月16日

2.《金融机构客户受益所有人识别管理办法》自（）起正式施行，同时废止2017年、2018年受益所有人识别相关银发通知。

A.2026年1月1日B.2026年1月20日C.2026年2月1日D.2026年2月16日

3.《反洗钱特别预防措施管理办法》施行时间为（），原《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》同步废止。

A.2026年1月1日B.2026年1月20日C.2026年2月16日D.2026年3月1日

4.金融机构（）为身份不明的客户提供服务、办理交易，不得开立匿名账户、假名