2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案一.docxVIP

2026年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案一

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》最新修订后，自什么时间施行？

A.2024年11月8日

B.2025年1月1日

C.2024年12月1日

D.2023年1月1日

答案：B

解析：该法于2024年11月8日修订通过，自2025年1月1日起施行。

2.洗钱行为通常被划分为三个阶段，下列哪一项不属于通常划分阶段？

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.变现阶段

答案：D

解析：洗钱三阶段通常为放置、离析、融合；“变现阶段”不是标准表述。

3.我国反洗钱行政主管部门是？

A.国家金融监督管理总局

B.公安部

C.中国人民银行

D.财政部

答案：C

解析：根据《反洗钱法》，中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。

4.金融机构客户身份资料在业务关系结束后，至少应当保存几年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

答案：B

解析：客户身份资料自业务关系结束后和交易记录自交易结束后至少保存5年。

5.当日现金收支单笔或累计达到多少金额，金融机构应当报告大额交易？

A.人民币5万元以上或外币等值1万美元以上

B.人民币20