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2026年投资顾问从业考试预测模拟题及解析

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者不适合购买高风险等级的证券产品？

A.风险承受能力评级为C4的投资者

B.具有三年以上投资经验且金融资产不低于50万元的投资者

C.银行个人理财产品评级为R3的投资者

D.证券公司评级为A类且收入稳定的投资者

2.某投资者持有某公司股票，该股票今日除息除权，除权价为10元/股，除息0.5元/股，则该投资者持股数量将发生什么变化？

A.持股数量增加10%

B.持股数量减少5%

C.持股数量不变

D.持股数量增加0.5%

3.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定，非标准化债权类资产投资需符合“穿透管理”要求，以下哪项不属于穿透管理范畴？

A.资产底层资产的信用风险

B.资产管理计划的资金来源

C.基金管理人关联方的投资情况

D.资产管理计划的业绩报酬分配

4.某投资者通过证券公司购买ETF基金，该ETF基金跟踪沪深300指数，以下哪项费用可能不包含在交易成本中？

A.申购费

B.交易手续费

C.基金管理费

D.证券公司佣金

5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立投资顾问部门需满足的条件不包括？

A.具备5名以上注册投资顾问

B.配备独立的投资顾