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2026年最新银行内部控制模拟练习试题及答案

一、单项选择题（共30题，每题1.5分，共45分）

1.根据国家金融监督管理总局2025年印发、2026年正式实施的《银行业金融机构数字人民币业务内部控制指引》，商业银行批量开立个人数字人民币硬钱包数量超过100户的，应安排不少于2名本行在职工作人员现场核验开证人身份，现场核验覆盖比例不得低于批量开立总量的（），对非现场核验的客户必须逐户通过视频连线核实开卡意愿。

A.10%B.20%C.30%D.50%

2.根据中国人民银行2025年修订印发的《反洗钱客户尽职调查实施细则（2026版）》，商业银行应对以下哪类客户触发强化尽职调查流