2026年反诈宣传培训课件 (2).pptxVIP

电信网络诈骗防范与合规实务1

目录01第一章电信网络诈骗概述02第二章诈骗技术原理03第三章高发诈骗类型04第四章企业反诈合规05第五章技术防范措施06第六章法律责任与救济2

01第一章电信网络诈骗概述3

情境导入：2025年电信诈骗案件高发态势2025年电信网络诈骗案件立案量同比增长37.6%，达到12.8万起，涉案金额突破450亿元。公安部通报显示，冒充电商客服诈骗占比达42%，环比上升15个百分点；AI换脸诈骗受害者损失中位值高达8.2万元。典型案例中，某省外贸企业高管因收到的银行对公账户异常短信触发钓鱼网站，导致1500万元货款被转移，该案涉及境外洗钱团伙的7级分销链。2026年《反电信网络诈骗法》修订草案明确要求企业建立反诈合规分级管控机制，将处罚上限提高至涉案金额的5倍。4

典型诈骗案例新闻报道截图《经济观察报》2025年5月发布的《电信诈骗黑产技术白皮书》中，附有某市警方截获的诈骗团伙话术剧本全本，包含127种话术模板和破防话术升级记录。报道指出，诈骗分子在诈骗前会针对受害者进行信用画像，包括消费能力、负债率、社交圈层等12项维度，并据此定制诈骗话术。某地法院公布的判决书显示，诈骗团伙通过虚拟货币交易所非法转移资金时，会采用分段提现技术，单笔金额控制在5万元以下以规避监管。5

诈骗受害者真实经历分享视频片段某高校毕业生小王在求职平台收到HR直聘消息，对方