2026年银行业反洗钱合规与风险管理模拟试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规与风险管理模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定金融机构反洗钱规章？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国人民银行

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，通常需要识别的是其最终受益所有人。以下哪项不属于判断最终受益所有人的主要标准？

A.拥有超过25%股权

B.对机构具有实际控制权

C.有权决定机构的重大决策

D.仅为名义上的股东或受益人，但实际控制人另有其人且未被识别

3.在客户身份识别过程中，金融机构收集的以下哪些信息属于客户身份识别资料？

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的地址

D.以上所有

4.金融机构对客户身份信息的保存期限，自业务关系终止之日起，不得少于多少年？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.以下哪种交易类型最可能需要金融机构进行强化尽职调查（EDD）？

A.一个低风险国家的客户进行等额美元现金存取

B.一个高