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2026年投资理财规划师专业知识测试题

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分）

1.中国居民个人养老金制度的主要目标是？

A.提供短期流动性支持

B.替代企业基本养老保险

C.分散投资风险

D.长期养老保障

2.以下哪种金融工具最适合低风险偏好投资者短期闲置资金？

A.股票

B.红利型基金

C.货币市场基金

D.高息债券

3.根据《商业银行理财子公司管理办法》，理财产品分级分类的主要依据是？

A.投资期限

B.风险等级

C.收益率

D.投资者风险承受能力

4.中国个人所得税专项附加扣除中，首套住房贷款利息的扣除期限最长为？

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

5.某投资者以100万元投资某基金，持有3年，累计分红20万元，最终赎回金额为130万元，该基金的累计年化收益率为？

A.8.33%

B.10.00%

C.12.50%

D.15.00%

6.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营资产管理业务的，其净资本不得低于？

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

7.以下哪项不属于保险资金运用的限制范围？

A.投资不动产

B.投资股票市场

C.投资私募股权

D.直接投资未上市企业股权

8.中国家庭资产配置中，房产占比过高的潜在风险是？