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典当行治理检验规范

第一章总则

1.1目的与依据

为规范典当行治理结构与运营行为，防范化解金融风险，保护典当当事人合法权益，促进典当行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《典当管理办法》《地方金融监督管理条例》等法律法规及监管规定，制定本规范。

1.2适用范围

本规范适用于在中华人民共和国境内依法设立，持有《典当经营许可证》的典当行及其分支机构。地方金融监管部门实施典当行治理监管评估、典当行开展内部治理自查整改、第三方机构承接治理检验委托业务，均需遵守本规范要求。

1.3检验原则

典当行治理检验应当遵循以下原则：

依法合规原则：严格对照现行法律法规、监管规则及规范性文件设定检验标准，确保检验结果具备法定效力。

客观公正原则：检验人员需保持独立性，不得与被检验典当行存在可能影响公正判断的利益关联，检验过程全程留痕，检验结论有充分证据支撑。

全面覆盖原则：检验范围涵盖股东治理、董事会治理、监事会治理、高级管理层履职、内部控制、风险管理、关联交易管理、消费者权益保护等全部治理环节，不得遗漏关键风险点。

实质重于形式原则：不局限于核查制度文本的完备性，重点评估治理机制的实际运行效果，识别表面合规下的隐性治理缺陷。

第二章股东与股权治理检验

2.1股东资质检验

股东准入合规性：核查自然人股东是否具备完全民事行为能力，无重大不良信用记录，未被列入失信被执行人名单；法人股东是