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2026年银行业反洗钱法规与风险管理测试试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.根据《反洗钱法》，以下哪个机构不属于反洗钱工作的监督管理机构？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国证券监督管理委员会

D.国家市场监督管理总局

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过已掌握的客户信息向其他金融机构核实客户身份的行为，被称为：

A.最终受益人识别

B.客户身份直接识别

C.客户身份间接识别

D.反洗钱尽职调查

3.下列哪项交易通常需要金融机构进行大额交易报告？

A.客户使用现金购买价值1万元的黄金饰品

B.客户通过银行电汇向境外个人支付留学学费10万美元

C.客户使用信用卡在电商平台消费5000元

D.客户使用自有资金购买面值2万元的理财产品

4.金融机构内部负责反洗钱工作的专门机构或岗位，通常被称为：

A.客户关系经理

B.反洗钱合规官

C.风险管理部经理

D.营业主管

5.下列哪项行为最可能构成洗钱活动中的“协助洗钱”？

A.金融机构员工遵守内部反洗钱规定，上报可疑交易

B.某人明知资金来源