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2026年银行业反洗钱知识测试题及答案解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要方式？（）

A.建立客户身份识别制度

B.完善内部控制和风险管理机制

C.对大额和可疑交易进行报告

D.直接对涉嫌洗钱的可疑客户提起刑事起诉

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户身份信息的核实，主要依赖于什么？（）

A.客户本人的主观感受

B.金融机构内部员工的经验判断

C.客户提供的身份证明文件和辅助信息

D.第三方的信用评级

3.下列哪种情况不属于《反洗钱法》规定的需要金融机构进行客户身份识别的情形？（）

A.开立账户

B.进行大额现金交易

C.购买大额金融产品

D.定期访问银行网点

4.金融机构应当建立健全客户身份资料和交易记录保存制度，下列关于保存期限的说法，哪项是正确的？（）

A.客户身份资料自业务关系结束之日起至少保存5年

B.交易记录自交易完成之日起至少保存2年

C.大额交易记录自交易完成之日起至少保存7年

D.涉嫌洗钱的可疑交易