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企业资金统筹管理条例

为了把企业分散在各个板块、各个账户的资金拢活用好，从根源上解决“需要用钱调不出、闲钱躺着赚不到收益、违规使用没人管”的老问题，我们结合企业发展到当前规模的实际需求，还有这么多年资金管理踩过的大大小小的坑，专门制定本条例，所有相关单位和从业人员都应当严格遵照执行。

1总则

1.1制定本条例的核心目的

资金是企业运行的血液，企业规模做大之后，分子公司、事业部越来越多，最容易出现的就是资金分散管理的问题：有的板块手里压着大笔闲钱不知道怎么用，有的板块急着投项目借高息贷款都借不到；有的单位乱开账户，钱放那睡大觉几年都没人记起来；还有的因为监管不到位，出现资金挪用、诈骗之类的问题，把好好的企业拖垮。我做了快十年的资金管理，见过太多本来发展不错的公司就是因为资金管得散出了问题，所以说制定本条例，不是为了收权卡业务，核心就是四个目的：一是把分散的资金集中起来，优化配置，把钱用在最符合企业战略的好项目上；二是降低整体财务成本，统一融资比各个单位自己融资便宜得多，闲钱活化还能多赚收益；三是防控资金风险，把住资金进出的关口，避免出大问题；四是支撑企业长期稳定发展，给业务扩张打好资金基础。

1.2适用范围

本条例适用于集团总部及所有全资子公司、控股子公司、分公司、独立核算事业部，对于集团参股且派出财务管理人员的项目公司，参照本条例执行，没有任何例外，任何板块都不能以“业务特殊