2026年银行业反洗钱反恐融资内部审计与合规管理测试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱反恐融资内部审计与合规管理测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法的规定，承担反洗钱首要责任的是（）。

A.中国人民银行

B.银行反洗钱委员会

C.商业银行

D.公安机关

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）。

A.法定代表人或实际控制人

B.任何一名员工

C.主要股东

D.经营负责人

3.在反洗钱客户尽职调查过程中，当采取额外的尽职调查措施仍无法合理确认客户身份时，金融机构应当（）。

A.终止与该客户的关系

B.报告可疑交易

C.认为该客户存在高风险并加强监控

D.征求法律顾问意见

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系结束当年或者最后一次交易后（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.可疑交易报告（STR）通常由金融机构提交给（）。

A.证券监督管理机构

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行

D.公安机关

6.内部