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2026年银行业反洗钱法律法规应用测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个最符合题意的选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共30分）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构被定义为反洗钱义务主体？

A.从事物品拍卖业务的拍卖行

B.提供互联网接入服务的电信运营商

C.经营贵金属交易的个人投资者

D.只发行国债的政府机构

2.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应采取合理措施识别并核实其最终受益所有人。下列关于最终受益所有人的描述，哪项是正确的？

A.持有超过5%股权的自然人股东

B.对客户拥有实际控制权的自然人

C.客户的法定代表人，但仅当其持有超过10%股权时

D.客户的高管人员，只要其月薪超过行业平均水平

3.在客户身份识别过程中，若无法完全履行尽职调查义务，金融机构应采取的措施是？

A.拒绝开立账户或提供金融服务

B.采取额外的身份识别措施，并记录原因

C.简化客户身份资料收集流程

D.将客户视为高风险客户，提高报告标准

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短期限，自业务关系终止之日起至少应为多久？