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2026年银行业反洗钱合规管理操作实务政策法规习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法，以下哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行实时监控并阻止可疑交易

C.保存客户身份资料和交易记录

D.向反洗钱信息中心报告可疑交易

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知客户为恐怖主义组织或其成员的，应当（）。

A.继续与其进行正常业务往来

B.采取合理的措施核实其身份

C.立即中止与该客户的业务关系

D.向反洗钱监管机构报告即可，无需中止业务

3.在进行客户尽职调查时，对于非自然人客户，金融机构需要识别并核实其最终受益所有人。以下关于最终受益所有人的定义，说法错误的是？（）

A.对客户拥有最终控制权的人

B.享有客户重大利益并可能从客户活动中获得经济利益的人

C.通过投资但无法直接参与决策的人不属于最终受益所有人

D.控制或影响客户投资决策的人

4.根据相关规定，金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者最后一次交易当年起，不