2026年银行业反洗钱法律法规与操作实务测试题库.docxVIP

2026年银行业反洗钱法律法规与操作实务测试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填在括号内）

1.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.从事外汇交易的个体工商户

2.根据反洗钱客户身份识别规定，以下哪种情况属于“了解你的客户”原则中的“知你的客户”？

A.客户提供有效的身份证件

B.客户签署客户身份识别文件

C.深入了解客户的业务背景、交易目的和交易性质

D.对客户进行首次交易限额设置

3.金融机构在反洗钱工作中，需要保存的客户身份资料和交易记录，其保存期限不得少于（）年？

A.2

B.5

C.10

D.15

4.以下哪项交易类型，根据规定，通常不需要进行大额交易报告？

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上（含20万元）的现金交易

B.外币现钞单笔交易等值1万美元以上（含1万美元）

C.客户通过其账户向其关联方的转账

D.单笔或当日累计外币现钞交易等值5万美元以上（含5万美元）

5.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户的身份识别，主要依据