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2026年洗钱风险管理人员从业资格考试题库（附答案）

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以对其处（）罚款。

A.二十万元以上一百万元以下

B.一百万元以上二百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.一千万元以上五千万元以下

答案：C

解析：2025版《反洗钱法》第五十六条明确，金融机构未按规定履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告义务的，情节严重的处一百万元以上二百万元以下罚款，情节特别严重的处二百万元以上一千万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以上一百万元以下罚款。

2.按照《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第3号）要求，非自然人客户受益所有人识别的判定标准中，最终拥有或控制企业股权或者表决权比例的阈值是（）。

A.10%

B.15%

C.25%

D.50%

答案：C

解析：现行规则明确，公司类客户的受益所有人判定需依次识别：一是直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人；二是通过人事、财务等其他方式对公司进行实际控制的自然人；三是公司的高级管理人员。

3.某商业银行网点在为客