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身份识别制度测试练习卷及答案

一、填空题

1.依据《中华人民共和国反洗钱法》及配套监管规则，义务机构开展客户身份识别工作必须严格遵循______核心原则，全面覆盖客户准入、存续管理、业务终止全流程。

2.客户身份识别过程中，义务机构应当登记的自然人客户核心身份信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的______、号码、有效期限和核发机关。

3.针对非自然人客户开展身份识别时，义务机构除核对并留存该客户的注册登记证明文件、经营范围、控股股东信息外，还必须穿透识别并登记该客户的______，确认最终控制非自然人客户的自然人和交易的实际受益人。

4.金融机构为自然人客户办理人民币单笔______以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当面对面核对客户的有效身份证件或者其他法定身份证明文件，确保人证一致。

5.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，义务机构应当提前通过短信、电话、APP弹窗等渠道告知客户更新，客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，义务机构有权采取______措施，限制客户新开立账户、办理非柜面转账、跨境汇款等高风险操作。

6.义务机构在与客户建立业务关系时，对于经系统初判风险等级为最高风险级别的客户，其身份核验流程应当经______或者其书面授权的负责人审批后方可生效，严禁违规为高风